2006年中国保险行业预测及投资分析报告

2006年中国保险行业预测及投资分析报告

目 录 
 
第一章　保险定义及行业特性
第一节 保险定义及相关要素
一、保险定义
二、保险的分类
三、保险的职能
四、保险的作用
第二节 保险行业的投资特性
一、成长性
二、赢利性
三、竞争性
四、风险性
 
第二章　国际保险业发展概述
第一节 国际保险业及保险市场发展现状
一、全球保险业发展特征及趋势
二、全球保险业加速结构性调整
三、国际保险市场发展格局分析
四、国际保险市场并构及发展模式浅析
五、全球保险投资监管模式生变
第二节 美国
一、美国保险业在竞争中迅猛发展
二、美国保险行业初现融资潮
三、美国保险业资金运用情况分析
四、浅析美国保险业产业政策特点
五、美国保险行业监管制度及其借鉴
第三节 日本
一、日本保险业发展沿革
二、日本保险业重组及未来展望
三、日本保险行业加快进军中国市场
四、日本保险业漏赔拒赔现象严重
五、日本保险行业发展新趋势
第四节 法国
一、法国保险业发展概况
二、法国出口信用保险体系及借鉴
三、法国加强金融保险市场的保护
四、法国大力改革医疗保险制度
五、法国完善农业保险制度做法及经验
第五节 其他国家
一、俄罗斯保险市场发展综述
二、哈萨克斯坦保险市场发展历程及规划
三、越南保险业发展迅猛
 
第三章　中国保险业分析
第一节 中国保险业发展现状
一、浅析中国保险发展特色
二、2005年6月末境内保险业资产情况
三、我国保险行业上演人才战
四、四大国有商业银行涉水保险行业
五、我国保险行业偿付能力及监管手段
第二节 保险业影响因素分析
一、2004年加息带给保险业的影响
二、六大因素推动保险行业快速发展
三、外资保险对我国保险行业影响分析
四、解析我国财税政策对保险业的影响
第三节 保险业信息化分析
一、保险业信息化发展现状及趋势
二、信息技术创新支撑保险业稳步发展
三、保险业信息化面临的挑战
第四节 主要地区保险业发展现状
一、安徽保险行业异军突起
二、湖北保险业面临新的发展契机
三、2004年前三季度山东保险业发展概况
四、上海保险业竞争格局及发展趋势
第五节 保险业面临的机遇与挑战
一、中国保险行业的机遇与抉择
二、加入WTO保险行业面临的挑战及对策
三、我国保险业面临发展良机
四、从保险开放看保险行业面临的挑战
第六节 保险业发展建议及策略
一、繁荣保险理论研究为保险业发展服务
二、保险业需加强保险行业协会建设
三、保险业需尽快建立客户服务管理系统
四、现阶段我国保险业发展创新思路
 
第四章　中国保险市场分析
第一节 中国保险市场发展现状
一、2004年我国保险市场发展回顾
二、2005年上半年保险市场发展分析
三、我国保险市场主体发展及构成分析
四、浅析保险市场运行的非正式制度环境
五、我国农村保险市场承待开拓
第二节 保险中介市场现状分析
一、2004年我国保险中介市场发展回顾
二、2005年第三季度保险中介市场概况
三、保险专业中介市场发展状况及措施
四、外资闯入我国保险中介市场
五、我国保险中介市场发展前瞻
第三节 保险市场承待解决的问题
一、我国保险市场违规现象有待处理
二、浅析我国保险行业市场弊端
三、我国保险市场监管的难点及措施
四、保险市场挖墙脚现象严重
第四节 保险市场供需现状分析
一、我国保险市场需求状况分析
二、我国保险市场供给状况分析
三、完善保险市场供需不均衡问题的对策
第五节 保险市场发展建议与对策
一、加强保险市场建设的思考建议
二、保险业要提高市场开放的深度和广度
三、保险产品与证券市场对接策略分析
 
第五章　主要地区保险市场分析
第一节 北京
一、2004年北京保险市场呈现五大特征
二、2005年北京保险市场发展概况
三、北京保险市场业务结构逐渐优化
四、北京农村保险市场承须完善
第二节 上海
一、上海保险市场发展现状分析
二、上海合资保险市场份额悄然增长
三、上海保险市场结构发展均衡
四、2005年上海保险市场发展概况
第三节 深圳
一、2005年前三季度深圳保险市场运行状况
二、2005年深圳市保费收入突破百亿
三、深圳保险市场体系逐渐完善
四、深圳保险中介市场发展潜力大
第四节 江苏
一、2004年江苏省全面开放保险市场
二、2005年上半年江苏保险市场呈六大特点
三、江苏省养老保险实施重大举措
四、江苏保险市场竞争日益加剧
第五节 山东
一、山东保险市场发展布局日渐合理
二、山东省保险市场新军攒动
三、山东保险中介波动凸显市场隐患
四、山东省全面整顿车站保险市场
五、“十一五”山东重点圈定六大保险业务
 
第六章　人寿保险
第一节 人寿保险定义及相关要素
一、人寿保险的定义与分类
二、人寿保险的特征
三、人寿保险的用途
四、人寿保险的起源及意义
第二节 人寿保险业及寿险市场现状分析
一、人寿保险业发展现况及前瞻
二、我国人寿保险市场发展现状及建议
三、中国人寿保险市场利好因素分析
四、开拓农村寿险市场面临的困境
五、我国寿险市场营销环境解析
第三节 主要地区寿险市场发展现状
一、辽宁寿险市场竞争环境及发展措施
二、2005年上半年上海寿险市场强劲反弹
三、2005年上半年深圳寿险市场运行情况
 
第七章　财产保险
第一节 财产保险相关特性
一、财产保险的概念与业务体系
二、财产保险的特征
三、财产保险的赔偿责任和赔偿原则
四、财产保险的可保利益
第二节 我国财产保险业发展现状
一、我国财产保险业发展概述
二、我国财产保险业发展特点
三、“十五”期间财产保险业发展成就综述
四、财产保险业发展面临的机遇
第三节 家庭财产保险现状分析
一、家庭财产保险发展简史
二、家庭财产保险的种类
三、家庭财产保险发展现况及措施
四、家庭财产保险投保状况及对策
五、新型家庭财产保险凸显五大亮点
第四节 财产保险业营销发展思路
一、浅析财产保险市场营销机制的创新
二、解析财产保险整合营销发展思路
三、财产保险个人营销推进策略分析
第五节 财产保险业发展策略分析
一、开放进程中财险价格竞争策略分析
二、新生财产保险企业发展战略探析
三、浅析我国财产保险服务对象的拓展
 
第八章　社会保险
第一节 社会保险概念及相关要素
一、社会保险的概念及特点
二、社会保险分类
三、社会保险和商业保险的区别
四、社会保险的基本功能
第二节 社会保险发展现状分析
一、国内外农村社会保险发展比较分析
二、社会保险模式选择分析
三、我国现阶段社会保险发展特点
四、浅析社会保险改革中的三大财政问题
五、解析社会保险基金的收支两条线管理
第三节 社会保险制度及法制建设状况
一、浅析社会保险制度的建立
二、我国社会保险立法的初步探究
三、社会保险的法制建设问题剖析
 
第九章　医疗保险
第一节 透视国际医疗保险发展模式
一、国家（政府）医疗保险型的英国模式
二、社会医疗保险型的德国、日本模式
三、私营性（商业型）医疗保险的美国模式
四、储蓄医疗保险型的新加坡模式
第二节 我国医疗保险发展现状
一、医疗保险及商业医疗保险发展概况
二、新医疗保险制度仍存隐忧
三、我国开展农民医疗保险势在必行
四、我国医保制度改革的难点及策略
第三节 医疗保险发展趋势及建议
一、我国医疗保险发展趋势分析
二、2006年终身医疗险成市场新热点
三、发展我国医保监管模式的建议
 
第十章　再保险
第一节 再保险定义及发展历程
一、再保险的定义
二、再保险的种类
三、再保险发展历程
第二节 再保险业现状分析及发展建议
一、再保险业进入全面竞争时代
二、我国再保险业面临发展良机
三、中国再保险业的发展建议
四、完善我国再保险业监管体系的措施
第三节 再保险市场发展现状分析
一、国际再保险市场发展概述
二、中国再保险市场发展概况
三、我国再保险市场目标模式分析
四、再保险市场出台新规控制风险
五、中国入世后再保险市场供需分析
六、浅析再保险市场发展与风险管理
 
第十一章　农业保险
第一节 农业保险相关特性
一、农业保险的定义
二、农业保险的作用
三、浅析农业保险业务的商业属性
第二节 我国农业保险发展现状
一、2005年我国农业保险扭转亏损局面
二、我国农业保险承待解决的问题
三、中国农业保险改革分析
第三节 农业保险制度现状分析
一、我国承待建立适应国情的农保制度
二、浅析政策性农业保险制度模式的建立
三、我国农险制度建设的目标取向
第四节 农业保险存在的问题及发展对策
一、我国农业保险面临的矛盾及对策
二、农业保险市场失灵及纠正策略
三、我国农业保险创新须以农为本
四、建立和健全我国农业保险的措施
 
第十二章　保险业销售分析
第一节 我国保险消费现状
一、我国城市居民保险消费状况
二、我国农村消费情况分析
三、我国保险消费进入套餐时代
第二节 保险消费者分析
一、保险消费特点剖析
二、消费者保险需求分析
三、消费者消费心理分析
四、保险消费心理的影响因素分析
第三节 保险销售渠道分析
一、国际保险销售渠道一体化及其借鉴
二、我国保险销售渠道日益拓宽
三、直销为保险销售开辟新渠道
四、银行和邮政代理渠道分析
五、保险超市仍需跨越四道坎
第四节 保险销售策略分析
一、保险销售需增大宣传力度
二、保险公司需增加自身美誉度
三、保险业需采取多渠道营销
 
第十三章　保险业资金运营分析
第一节 保险业资金运用现况
一、国际保险资金运作模式分析
二、全球保险资金运用比较分析
三、2004年保险资金运用简况
四、2005年保险资金投资收益状况
五、保险资金运用国际化战略起航
第二节 保险资金入市分析
一、我国保险资金入市现况分析
二、保险资金入市需求剖析
三、浅析保险资金直接入市的规模与途径
四、探析保险资金直接入市的市场影响
第三节 保险资金运用渠道分析
一、保险资金投资渠道日益拓宽
二、保险外汇资金境外运用渠道扩宽
三、保险资金运用渠道拓宽及风险管理
第四节 保险资金有效管理的建议
一、保险公司应对资金运用风险策略
二、保险资金运用定位精细管理分析
三、合理构建保险资金信用风险管理体系
四、浅析保险资金高效运作机制的建立
五、保险业需强化保险资金管理
 
第十四章　中国保险业营销分析
第一节 我国保险营销概述
一、我国保险营销观念分析
二、保险商品营销的内涵
三、保险商品营销的特点
第二节 保险业营销模式分析
一、我国保险业营销模式面临变革
二、保险代理人营销模式期待变革
三、非寿险营销模式的内涵及构建分析
四、我国保险营销模式多元化势在必行
五、探析寿险公司营销模式的变革
第三节 我国保险业营销现状
一、我国保险业营销管理承需规范化
二、我国保险营销渠道之战方兴未艾
三、我国保险经代营销存在盲点
四、浅析我国保险营销的理念误区
五、中国承待完善保险营销制度
第四节 保险业网络营销
一、保险网络销售时代来临
二、传统营销和网络营销的比较及整合分析
三、保险网络营销突破需注意的问题
四、网络保险营销策略剖析
第五节 保险业营销策略分析
一、浅析欧美银行保险营销策略
二、保险市场转型过程中营销策略探究
三、财产保险个人营销推进策略分析
 
第十五章　主要保险公司分析
第一节 中国人寿保险公司
一、公司简介
二、2005年上半年中国人寿收益状况
三、中国人寿收购大众保险进军财险领域
第二节 中国平安保险股份有限公司
一、公司简介
二、2004年平安保险盈利状况
三、2005年上半年平安保险经营状况
四、平安保险全力打造年金业务
五、平安保险实施洋人才战略
第三节 中国太平洋保险股份公司
一、公司概况
二、太保集团启动新财务系统
三、太平洋保险欲意发行次级债
四、2006年太平洋保险欲整体上市
第四节 太平人寿保险有限公司
一、公司概况
二、太平人寿独吞跨国公司年金业务
三、太平人寿创扩大医疗保险范围
四、太平人寿承保我国个人寿险第一大单
 
第十六章　中国保险业竞争分析
第一节 保险市场竞争格局特点及演变趋势
一、保险市场总体竞争格局分析
二、保险市场产品竞争格局分析
三、中外资保险公司竞争格局分析
四、保险市场地域竞争分析
五、保险业竞争格局的发展趋势
第二节 保险业竞争形势分析
一、保险业人才竞争走向高端化
二、保险市场即将出现价格竞争
三、团险业务竞争趋向白热化
四、保险行业进入理赔竞争时代
第三节 提升保险业竞争力的建议及策略
一、浅析保险公司市场竞争优势的构建
二、品牌战略提升保险业竞争优势
三、保险企业市场竞争方略探析
四、提高保险行业竞争力的途径
 
第十七章　保险业产业政策环境分析
第一节 保险业政策支持体系分析
一、保险业政策支持体系理论分析
二、保险业政策支持体系发展分析
三、保险业政策支持体系需进一步完善
第二节 保险业法律环境分析
一、保险市场法律失范状况分析
二、我国社会保险立法现状及发展趋势
三、浅析加强保险业监管的法律对策
第三节 保险业政策措施及政策取向
一、加入世贸后保险行业竞争的政策措施
二、浅析建立保险市场退出机制的必要性
三、保险税收政策制度创新探究
四、我国保险行业发展的政策取向
 
第十八章　保险业发展前景及趋势预测
第一节 国际保险业发展趋势分析
一、保险服务贸易扩张趋势及动因剖析
二、全球保险资产管理呈现六大趋势
三、全球保险创新趋势分析
四、全球社会养老保险制度发展趋势
第二节 我国保险业发展趋势分析
一、浅析保险综合经营的发展趋势
二、透视保险产品未来发展方向
三、未来几年我国保险市场发展趋势分析
四、我国保险市场险种细分趋势渐显
第三节 2006年保险行业发展预测
一、2006年补充医疗保险呈现新变化
二、2006年保险资金运作情况预测
三、2006年北京保险业发展五步走
第四节 保险市场发展前景展望及预测
一、健康保险市场前景广阔
二、网上保险市场前景看好
三、我国保险市场发展规模预测
四、2010年我国将成世界十大保险市场之一
 
附录
附录一：中华人民共和国保险法
附录二：《保险代理机构管理规定》
 
图表目录：
图表1　保险的分类
图表2　1975年与2000年不同国家保险密度增长情况
图表3　1975年与2002年不同国家寿险保险深度增长情况
图表4　1996-1997年美国保险兼并情况表
图表5　1994-2004年美国保险公司数量
图表6　1994年美国寿险公司投资资金的构成
图表7　2004年美国寿险公司投资资金的构成
图表8　1994年美国产险公司投资资金的构成
图表9　1994年美国产险公司投资资金的构成
图表10　1995年美国保险公司的资产投资结构
图表11　1993-2005年越南保险业收入占GDP比重
图表12　2004越南保险协会成员公司收入情况
图表13　2005年6月保险业资产增长情况
图表14　2004年-2005年6月末境内保险行业主要资产项目
图表15　2002年上海保费收入结构
图表16　2002年上海各保险公司在人寿保险市场中的份额
图表17　2002年上海各保险公司在财产保险市场中的份额
图表18　2001年部分国家(地区)与中国的保险密度比较
图表19　2001年部分国家(地区)与中国的保险深度比较
图表20　1999-2004年保险总资产增长情况
图表21　1999-2004年度总保费收入情况
图表22　1999-2004年我国财险年度总保费收入状况
图表23　2004年1-12月份人身险保费收入状况
图表24　2004年1-12月份健康险保费收入状况
图表25　2004年1-12月份寿险保费收入状况
图表26　2004年寿险公司人身险保费收入份额
图表27　2004年财险公司财险保费收入份额
图表28　2004年我国主要省份保费收入排序状况
图表29　2004年我国保险业代理机构数量统计表
图表30　2004年保险代理公司保费收入情况
图表31　2004年保险经纪公司保费收入情况
图表32　保险公估机构估损金额统计表
图表33　保险公估机构公估服务费收入情况
图表34　2004年保险兼业代理机构代理手续费收入情况
图表35　2005年6月全国保险专业中介机构数量统计
图表36　2001-2004年保险代理机构保费收入情况
图表37　2001-2004年保险经纪公司保费收入情况
图表38　2005年一季度保险代理机构收入与增长情况
图表39　1995-2003年GDP与保费收入状况
图表40　2002年主要国家保费收入状况
图表41　1997-2003年财险市场保险密度及深度一览表
图表42　我国保险行业发展史
图表43　现行医疗保险覆盖状况
图表44　各国人均寿险收入状况
图表45　财产保险业务体系表
图表46　2000-2004年我国财产保险增幅情况
图表47　1980-1995年人保江苏省分公司家财险发展表
图表48　人保徐州市分公司家庭财产保险业务统计表
图表49　1996-2001年国内保险费规模的增长速度统计
图表50　1996-2000年国内财险直接业务与再保险业务规模统计
图表51　1996-2000年中国再保险公司业务基本情况统计
图表52　商业保险公司农险业务萎缩原因分析
图表53　家庭收入与购买商业保险关系示意图
图表54　2003-2005年农村消费支出状况
图表55　2003-2005年被调查者对生活质量的预期
图表56　2004年银行存款变动情况
图表57　2004年保险业总投资变动情况
图表58　2004年保险业国债投资变动情况
图表59　2004年保险业证券投资基金变动情况
图表60　保险营销的手段及目的
图表61　1983-2001年我国保险业的税赋情况
图表62　主要国家对保险公司课税制度的比较
图表63　2001年部分国家与地区保险深度
图表64　保险深度的预测方程的估计值
图表65　寿险深度的预测方程的估计值
图表66　1990-2010年保险深度预测结果
图表67　1990-2010年保险深度发展预测